[香港，2024年1月31日] 一站式國際供應鏈金融平台FreightAmigo與渣打銀行（香港）有限公司（「渣打香港」）合作推出創新金融方案，當中採用由香港應用科技研究院（「應科院」）開發的「聯盟式學習」技術保障企業客戶私隱，讓中小企業更容易找到合適的金融產品及方案，同時有效簡化中小企業融資及信貸的申請及審批流程。
為配合《2023年施政報告》中提到有關推動中小企業持續增長的政策措施，此項金融科技解決方案透過應用「聯盟式學習」技術，滿足中小企融資和現金流需求，尤其為電子商務及跨境貿易等快速發展的行業，創造更佳條件開拓新業務和新市場，並應對與融資、現金流以及資訊碎片化相關的挑戰。
FreightAmigo為提供全方位服務的一站式國際供應鏈金融平台，致力革新並重新定義個人及企業客戶的物流體驗。FreightAmigo平台為客戶提供流暢及方便快捷的物流體驗，即時比較貨運方案及其價格，讓企業能獲得全面的貨運數據、追蹤貨運狀況、改善支付過程的安全性，並加快融資過程。透過提供與供應鏈相關的實時貨運情況，FreightAmigo的客戶得以掌握當中的重要資訊，並讓中小企業客戶能加快周轉時間，提升企業營運的靈活度，有效滿足企業在瞬息萬變的市場中的各項業務需求。另外，FreightAmigo 亦曾獲得多項殊榮，當中包括在香港金融管理局及國際結算銀行創新樞紐推出的「創科挑戰賽 — 貿易融資數碼化」中獲得「創業大獎」。
憑藉應科院開發的「聯盟式學習」技術，渣打香港與FreightAmigo得以建立一個共有的機器學習模型，並確保設備內的數據得到嚴密的私隱保障。此項解決方案利用FreightAmigo平台上的多元用戶群數據，當中包括中小企業、電子商貿企業及跨境貿易商等，再以加密形式建立具有預測功能的機器學習模型，以確保企業的私隱和數據安全得到保障。
此項解決方案透過分析FreightAmigo所提供的客戶數據，辨析企業的營運模式，從而協助企業更方便地獲取由渣打香港所提供的合適金融產品及服務，藉此針對中小企業資料過剩的問題，更快速地將他們配對最合適的金融解決方案。
應科院開發的「聯盟式學習」技術屢獲殊榮，包括Asia FinTech Award 2023的「Data Initiative of the Year 」以及BUSINESS GOVirtual Tech Awards 2023的「領軍科技獎 – 金融科技」。渣打香港與 FreightAmigo 的合作引證了共享數據在金融科技領域的巨大潛力，「聯盟式學習」除了為中小企業預先篩選合適的金融服務和產品外，更加快金融機構評估中小企業的融資需要及其信貸風險，促進貸款審批的流程。在使用由應科院開發的「聯盟式學習」技術之前，數據夥伴會先與獲授權的金融機構達成共識，繼而提供數據以建立模型，利用替代數據進行信貸評估、分析企業於行業內的競爭力，以及為金融機構輸出有用的行業參數。此技術能為不同界別帶來優勢，當中包括金融監管機構、使用人工智能技術的機構、學術研究界別，以及公眾等。
除了上述金融科技解決方案之外，中小企業現亦可使用FreightAmigo的優惠，例如超過20,000港元的折扣優惠，當中涵蓋FreightAmigo各個門到門物流解決方案，包括空運、海運、鐵路貨運、快遞服務以及貨車運輸，覆蓋超過250個國家和地區。FreightAmigo 擁有由 1,000 多個合作夥伴組成的龐大網絡，為客戶提供流暢及方便快捷的物流體驗。
應科院行政總裁葉成輝博士指出，「聯盟式學習」科技無須把數據傳送至中央數據庫，大大減低安全風險。他表示：「這個嶄新的金融解決方案，把現金流、銷售點交易記錄、水電費收據等資料變成信貸評分的替代數據。除了做到保護私隱、精簡貸款流程、加快審批速度外，它更能提供更全面數據讓銀行參考。這次合作冀能鼓勵更多中小企業在日常業務運作上善用創新科技，同時吸引更多行業應用『聯盟式學習』科技，例如保險業。」
FreightAmigo聯合首席執行官兼創辦人謝凱澄女士表示：「作為推動貿易科技（TradeTech）生態系統發展的先驅及一站式國際供應鏈金融平台，我們視『讓貿易更簡單』為核心使命，這亦推動了我們運用『聯盟式學習』及物流科技（FreighTech）人工智能的頂尖技術革新貿易行業，藉此簡化供應鏈運作及貿易融資。我們希望透過與渣打香港等重要夥伴合作，藉此輸出有用的行業參數，同時確保客戶的數據私隱及安全性得到保障。我們將持續探索更多合作模式，以簡化貿易融資的流程，更精準地為中小企業提供合適的金融產品和服務，完善整體客戶體驗，並一同革新及重新定義物流體驗。」
渣打香港區個人、私人及中小企業銀行部中小企業銀行主管董美怡女士表示：「我們一直以客戶為先，致力持續提升客戶體驗。我們一直積極尋找創新及數碼化的方式，為企業客戶完善服務質素。透過與應科院及 FreightAmigo 合作，這讓我們能更精準地為合適的中小企業提供產品及服務，同時確保客戶的數據私隱得到嚴密保護，讓企業客戶無需投放額外資源處理大量資訊便可識別合適的金融產品，提升客戶體驗；這亦簡化了我們與客戶配對的流程，並確保我們能為合適的客戶提供適切的產品。」
（左起）渣打香港區個人、私人及中小企業銀行部中小企業銀行主管董美怡女士；應科院行政總裁葉成輝博士；FreightAmigo聯合首席執行官兼創辦人謝凱澄女士
相關消息
